HIỂU VỀ CẶP TIỀN TỆ FOREX VÀ BÁO GIÁ

Cặp tiền tệ là gì?

Trong thế giới giao dịch ngoại hối (forex), tất cả các giao dịch đều liên quan đến việc mua đồng thời một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác. Các giao dịch này được cấu trúc bằng cách sử dụng cái gọi là cặp tiền tệ. Một cặp tiền tệ cho các nhà giao dịch biết hai loại tiền tệ nào đang được trao đổi và với tỷ giá nào.

Mỗi cặp tiền tệ bao gồm hai phần:

• Tiền tệ cơ sở: Loại tiền tệ đầu tiên được niêm yết trong cặp.
• Tiền tệ định giá: Loại tiền tệ thứ hai được niêm yết, còn được gọi là tiền tệ đối ứng.

Giá trị của một cặp tiền tệ cho biết cần bao nhiêu tiền tệ định giá để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở. Ví dụ, trong cặp EUR/USD = 1,1000, điều này có nghĩa là 1 Euro (EUR) có thể đổi được 1,10 Đô la Mỹ (USD).

Các cặp tiền tệ được phân loại thành ba loại chính:

• Cặp chính: Bao gồm các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên toàn cầu, chẳng hạn như EUR/USD, USD/JPY và GBP/USD, và luôn liên quan đến đô la Mỹ.
• Cặp phụ: Không bao gồm đô la Mỹ nhưng liên quan đến các loại tiền tệ chính khác như EUR/GBP hoặc GBP/JPY.
• Cặp ngoại lai: Bao gồm một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ từ một nền kinh tế đang phát triển hoặc mới nổi, chẳng hạn như USD/TRY hoặc EUR/ZAR.

Hệ thống cặp tiền tệ giúp đơn giản hóa cách các nhà giao dịch tiếp cận thị trường ngoại hối bằng cách cung cấp một phương pháp chuẩn hóa để báo giá tỷ giá hối đoái. Vì tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp, nên việc trích dẫn giá trị của một loại tiền tệ riêng lẻ là không hợp lý—nó phải được so sánh với một loại tiền tệ khác, và đây là lý do tại sao cấu trúc cặp tiền tệ tồn tại.

Các nhà giao dịch lựa chọn các cặp tiền tệ cụ thể dựa trên điều kiện thị trường, biến động và các chỉ số kinh tế ảnh hưởng đến các quốc gia liên quan. Ngoài ra, tính thanh khoản và khối lượng giao dịch đóng một vai trò quan trọng—các cặp tiền tệ chính thường có mức chênh lệch hẹp nhất và nhiều cơ hội giao dịch nhất.

Ngoài các cặp tiền tệ tiêu chuẩn, một số nhà giao dịch có thể sử dụng các cặp tiền tệ chéo hoặc các cặp tiền tệ tổng hợp để giao dịch các sự kiện địa chính trị hoặc kinh tế cụ thể. Các chiến lược này bao gồm các cấu hình phức tạp của các cặp tiền tệ tiêu chuẩn, cho phép tiếp cận mục tiêu hơn với các nền kinh tế hoặc yếu tố rủi ro cụ thể.

Hiểu biết về các cặp tiền tệ là nền tảng cho sự thành công trong giao dịch ngoại hối. Nó đặt nền tảng cho việc phân tích biểu đồ, áp dụng chiến lược và quản lý các vị thế giao dịch một cách hiệu quả. Nếu không nắm bắt được cách thức hoạt động của các cặp tiền tệ, gần như không thể đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt trên thị trường ngoại hối.

Cách thức hoạt động của Tiền tệ Cơ sở và Tiền tệ Định giá

Khi bạn xem xét bất kỳ cặp tiền tệ nào, chẳng hạn như USD/JPY hoặc GBP/USD, mối quan hệ giữa hai loại tiền tệ này là nền tảng để hiểu cách thức giao dịch được cấu trúc. Tiền tệ cơ sở (đồng tiền đầu tiên trong cặp) là đồng tiền bạn đang mua, trong khi đồng tiền định giá (đồng tiền thứ hai) là đồng tiền bạn đang bán.

Nói một cách đơn giản, tỷ giá định giá cho biết cần bao nhiêu đồng tiền định giá để mua một đơn vị đồng tiền cơ sở. Ví dụ:

• EUR/USD = 1,2000 ngụ ý rằng 1 Euro có giá trị bằng 1,20 Đô la Mỹ.
• GBP/CHF = 1,3000 ngụ ý rằng 1 Bảng Anh có giá trị bằng 1,30 Franc Thụy Sĩ.

Trong ngoại hối, các nhà giao dịch đặt lệnh dựa trên kỳ vọng rằng đồng tiền cơ sở sẽ tăng giá hoặc giảm giá so với đồng tiền định giá. Nếu bạn tin rằng đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên, bạn sẽ mua cặp tiền đó (mua dài hạn). Nếu bạn kỳ vọng nó sẽ yếu đi, bạn sẽ bán cặp tiền đó (bán ngắn hạn).

Hệ thống này hoạt động thống nhất trên tất cả các cặp tiền tệ, tạo ra sự nhất quán cho các nhà giao dịch trên toàn cầu. Một số điểm chính về cách các loại tiền tệ này tương tác bao gồm:

• Tiền tệ cơ sở = trọng tâm giao dịch
• Tiền tệ định giá = đơn vị đo lường hoặc giá

Hãy tưởng tượng bạn đang giao dịch AUD/USD ở mức 0,7500. Điều này cho thấy cần 0,75 đô la Mỹ để mua 1 đô la Úc. Nếu tỷ giá tăng lên 0,7700, đô la Úc đã mạnh lên so với đô la Mỹ. Ngược lại, nếu giảm xuống 0,7300, đô la Úc đã yếu đi.

Vì tỷ giá hối đoái liên tục biến động do các biến số kinh tế vĩ mô—chẳng hạn như lãi suất, lạm phát và hiệu quả kinh tế—nên việc hiểu rõ loại tiền tệ nào trong bất kỳ cặp tiền tệ nào cho phép bạn diễn giải chính xác các biến động của thị trường.

Ngoài ra, thứ tự của cặp tiền tệ cũng rất quan trọng. EUR/USD và USD/EUR, mặc dù trái ngược nhau, nhưng không thể thay thế cho nhau trên thị trường. Thông thường, đồng tiền chiếm ưu thế hơn (trước đây là USD) được sử dụng làm đồng tiền định giá, trừ khi quy ước thị trường quy định khác (chẳng hạn như EUR/USD).

Các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm học cách đọc hiểu các cặp tiền này một cách thành thạo, dự đoán xu hướng tương lai bằng cách phân tích các chỉ số kinh tế vĩ mô của cả hai quốc gia liên quan. Họ đánh giá sự ổn định địa chính trị, chính sách của ngân hàng trung ương và nhu cầu toàn cầu đối với các mặt hàng chủ chốt, tất cả đều ảnh hưởng đến định giá tiền tệ.

Cuối cùng, việc nhận biết vai trò của từng loại tiền tệ trong cặp tiền này giúp bạn định hướng biểu đồ ngoại hối, hiểu rõ về chênh lệch giá và quản lý rủi ro hiệu quả hơn. Cho dù bạn là người mới bắt đầu hay chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, kiến ​​thức này rất cần thiết để thực hiện các giao dịch sáng suốt và giảm thiểu biến động không mong muốn trong danh mục đầu tư của bạn.

Cách đọc báo giá tiền tệ

Đọc báo giá tiền tệ là một kỹ năng quan trọng trong giao dịch ngoại hối. Một báo giá cặp tiền tệ chuẩn cung cấp thông tin về giá trị cần thiết của một loại tiền tệ để đổi lấy một đơn vị tiền tệ khác. Những báo giá này thường được hiển thị như sau:

EUR/USD = 1,1050

Cách phân tích như sau:

• EUR là đồng tiền cơ sở.
• USD là đồng tiền báo giá.
• 1,1050 là tỷ giá hối đoái, nghĩa là 1 Euro bằng 1,1050 Đô la Mỹ.

Trong báo giá ngoại hối, bạn thường gặp hai mức giá:

EUR/USD = 1,1050 / 1,1053

Định dạng này làm nổi bật giá bid và giá ask:

• Giá mua: 1,1050 – Mức giá mà nhà môi giới sẵn sàng mua đồng tiền cơ sở.
• Giá bán: 1,1053 – Mức giá mà nhà môi giới sẵn sàng bán đồng tiền cơ sở.

Chênh lệch giữa hai mức giá này được gọi là chênh lệch. Trong ví dụ của chúng ta, chênh lệch là 3 pip (0,0003). Chênh lệch thấp hơn thường biểu thị tính thanh khoản cao hơn và phổ biến giữa các cặp tiền tệ chính.

Điều quan trọng nữa là phải hiểu pip—biến động giá nhỏ nhất trong hầu hết các cặp tiền tệ ngoại hối. Đối với hầu hết các cặp tiền, một pip bằng 0,0001, nhưng đối với các cặp tiền có Yên Nhật (ví dụ: USD/JPY), một pip bằng 0,01.

Báo giá Forex có thể được hiển thị dưới dạng báo giá trực tiếp hoặc gián tiếp, tùy thuộc vào đồng tiền của bạn:

• Báo giá trực tiếp: Hiển thị số lượng tiền tệ của bạn cần để mua một đơn vị ngoại tệ (ví dụ: ở Anh, EUR/GBP).
• Báo giá gián tiếp: Hiển thị số lượng ngoại tệ mà một đơn vị tiền tệ của bạn có thể mua được (ví dụ: GBP/EUR).

Hơn nữa, tất cả các báo giá Forex có thể được phân loại thành:

• Thả nổi: Giá cả biến động dựa trên cung và cầu của thị trường.
• Cố định: Được neo vào một loại tiền tệ khác bởi một cơ quan trung ương hoặc chính phủ.

Các nhà giao dịch sử dụng các mức giá mua/bán này để thực hiện giao dịch:

• Lệnh mua được thực hiện ở mức giá chào bán.
• Lệnh bán được thực hiện ở mức giá chào mua.

Sử dụng báo giá theo thời gian thực và phân tích biểu đồ, các nhà giao dịch xác định các mô hình xu hướng và đưa ra quyết định về thời điểm tham gia hoặc thoát khỏi thị trường. Các nền tảng giao dịch tiên tiến cũng sẽ hiển thị biểu đồ tick, mô hình nến và dữ liệu sổ lệnh trực tiếp để nâng cao khả năng phân tích báo giá.

Cuối cùng, khả năng đọc và diễn giải chính xác báo giá ngoại hối là điều cần thiết để thực hiện giao dịch hiệu quả, quản lý rủi ro và tối ưu hóa chiến lược giao dịch của bạn. Từ việc hiểu về chênh lệch giá đến dự đoán tâm lý thị trường, những báo giá này tạo thành nền tảng cho việc giao dịch hiệu quả.