HƯỚNG DẪN DÀNH CHO NGƯỜI MỚI BẮT ĐẦU VỀ FOREX: CẶP TIỀN TỆ, BÁO GIÁ VÀ GIÁ CẢ

Hiểu về các cặp tiền tệ Forex

Forex, viết tắt của Foreign Exchange (ngoại hối), liên quan đến việc mua và bán tiền tệ trên một thị trường toàn cầu phi tập trung. Về cơ bản, giao dịch ngoại hối là quá trình trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác với mục đích kiếm lời. Để thực hiện điều này một cách hiệu quả, yếu tố đầu tiên và quan trọng nhất cần nắm vững là khái niệm cặp tiền tệ.

Cặp tiền tệ là gì?

Tất cả các giao dịch ngoại hối đều liên quan đến việc ghép nối hai loại tiền tệ với nhau. Định dạng này giúp các nhà giao dịch hiểu được loại tiền tệ nào đang được mua và loại tiền tệ nào đang được bán. Một cặp tiền tệ được ký hiệu bằng hai chữ viết tắt ba chữ cái, cách nhau bằng dấu gạch chéo—ví dụ: EUR/USD.

Trong cặp tiền tệ này:

• EUR (Euro) là đồng tiền cơ sở.
• USD (Đô la Mỹ) là đồng tiền định giá hoặc đối ứng.

Khi bạn thấy EUR/USD = 1,1000, điều đó có nghĩa là một euro có giá trị bằng 1,10 đô la Mỹ. Bạn mua đồng tiền cơ sở và bán đồng tiền định giá. Nếu bạn tin rằng đồng euro sẽ mạnh lên so với đồng đô la Mỹ, bạn sẽ mua vào (mua vào). Nếu bạn dự đoán đồng euro sẽ yếu đi, bạn sẽ bán khống (bán).

Cặp tiền tệ chính, phụ và ngoại lai

Cặp tiền tệ Forex được chia thành ba loại chính:

• Cặp tiền tệ chính: Luôn bao gồm đồng đô la Mỹ và một trong những loại tiền tệ toàn cầu được giao dịch thường xuyên nhất, chẳng hạn như EUR/USD, GBP/USD hoặc USD/JPY.
• Cặp tiền tệ phụ: Những cặp tiền tệ này không bao gồm đồng đô la Mỹ nhưng bao gồm các loại tiền tệ mạnh khác, chẳng hạn như EUR/GBP hoặc AUD/JPY.
• Cặp tiền tệ ngoại lai: Bao gồm một loại tiền tệ chính và một loại tiền tệ từ một nền kinh tế đang phát triển hoặc mới nổi, chẳng hạn như USD/TRY (Lira Thổ Nhĩ Kỳ) hoặc EUR/ZAR (Rand Nam Phi).

Hiểu về mối tương quan trong các cặp tiền tệ

Một số cặp tiền tệ biến động theo cùng một hướng do mối liên hệ kinh tế, trong khi những cặp khác luôn biến động ngược chiều nhau. Việc nhận biết những mối tương quan này có thể giúp quản lý rủi ro. Ví dụ, EUR/USD và GBP/USD thường có mối tương quan dương, trong khi USD/CHF biến động ngược chiều với EUR/USD.

Chọn Cặp Tiền Phù Hợp

Đối với người mới bắt đầu, các cặp tiền chính thường được khuyến nghị vì tính thanh khoản, chênh lệch giá hẹp hơn và độ biến động thấp hơn. Chúng giúp bạn dễ dàng hiểu được diễn biến thị trường và triển khai các chiến lược giao dịch. Cuối cùng, khi bạn có kinh nghiệm, bạn có thể khám phá các cặp tiền phụ và ngoại lai để tìm kiếm cơ hội rộng mở hơn.

Hiểu biết về các cặp tiền là nền tảng cho giao dịch ngoại hối thành công. Điều quan trọng không chỉ là biết bạn đang giao dịch cặp tiền nào mà còn là bối cảnh địa chính trị và kinh tế ảnh hưởng đến chúng. Với kiến ​​thức này, bạn có thể bắt đầu xây dựng phương pháp giao dịch phù hợp với mục tiêu tài chính và hồ sơ rủi ro của mình.

Cách thức hoạt động của báo giá và giá Forex

Hiểu biết về báo giá Forex và cách thức hoạt động của giá là điều cần thiết cho bất kỳ ai tham gia thị trường tiền tệ. Điều này cho phép bạn đưa ra quyết định sáng suốt, thực hiện giao dịch một cách khôn ngoan và diễn giải chính xác các biến động của thị trường. Không giống như cổ phiếu, Forex hoạt động theo phương pháp báo giá theo cặp, nghĩa là giá trị của một loại tiền tệ luôn liên quan đến loại tiền tệ khác.

Tiền tệ cơ sở so với Tiền tệ báo giá

Mỗi báo giá Forex bao gồm hai thành phần:

• Tiền tệ cơ sở: Đồng tiền đầu tiên trong cặp, cho biết bạn đang mua hoặc bán gì.
• Tiền tệ báo giá: Đồng tiền thứ hai, cho biết cần bao nhiêu để mua một đơn vị tiền tệ cơ sở.

Nếu EUR/USD = 1,1000, nghĩa là cần 1,10 đô la Mỹ để mua 1 euro. Giá được báo phản ánh tỷ giá hối đoái hiện tại, vốn luôn có thể thay đổi do các yếu tố thị trường.

Giá Mua và Giá Bán

Báo giá Forex bao gồm hai mức giá:

• Giá Mua: Mức giá mà nhà môi giới sẵn sàng mua đồng tiền cơ sở từ bạn (bạn bán).
• Giá Bán: Mức giá mà nhà môi giới sẵn sàng bán đồng tiền cơ sở cho bạn (bạn mua).

Chênh lệch giữa hai mức giá này được gọi là chênh lệch và nó thể hiện lợi nhuận của nhà môi giới. Ví dụ: nếu cặp EUR/USD được báo giá ở mức 1,0998/1,1000, thì mức chênh lệch là 2 pip (điểm phần trăm giá).

Giải thích về Pip và Lot

Một pip là đơn vị đo lường tiêu chuẩn thể hiện sự thay đổi giá trị giữa hai loại tiền tệ. Đối với hầu hết các cặp tiền, một pip bằng 0,0001. Hiểu về pip là chìa khóa để tính toán lãi lỗ.

Giao dịch Forex thường được thực hiện theo lô:

• Lô Tiêu chuẩn: 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở.
• Lô Mini: 10.000 đơn vị.
• Lô Micro: 1.000 đơn vị.

Hệ thống này cung cấp khả năng mở rộng, cho phép cả các tổ chức lớn và các nhà giao dịch cá nhân tham gia dựa trên vốn của họ.

Đòn bẩy và Ký quỹ

Giao dịch Forex cho phép sử dụng đòn bẩy đáng kể, cho phép các nhà giao dịch kiểm soát các vị thế lớn với số vốn tương đối nhỏ. Ví dụ: đòn bẩy 50:1 có nghĩa là bạn có thể kiểm soát 50.000 đô la chỉ với 1.000 đô la. Tuy nhiên, mặc dù đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng nó cũng làm tăng khả năng thua lỗ.

Ký quỹ là tài sản thế chấp cần thiết để mở và duy trì một vị thế đòn bẩy. Nếu giao dịch của bạn diễn biến bất lợi, nhà môi giới có thể đưa ra lệnh gọi ký quỹ, yêu cầu bạn phải nạp thêm tiền.

Hiểu về Biến động Giá

Giá Forex biến động dựa trên nhiều yếu tố:

• Các Chỉ số Kinh tế: Báo cáo về GDP, lạm phát và việc làm.
• Chính sách của Ngân hàng Trung ương: Quyết định lãi suất từ ​​các tổ chức như Cục Dự trữ Liên bang hoặc ECB.
• Các Sự kiện Địa chính trị: Bầu cử, chiến tranh và các hiệp định thương mại có thể ảnh hưởng đến cung và cầu.
• Tâm lý Thị trường: Phản ứng với tin tức, xu hướng và hành vi của nhà đầu tư ảnh hưởng đến sự biến động.

Thị trường Forex kết hợp tất cả các biến số này vào tỷ giá hối đoái, tạo ra một môi trường năng động luôn thay đổi.

Tóm lại, báo giá Forex cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về tỷ giá hối đoái hiện tại giữa hai loại tiền tệ. Biết cách đọc những con số này—cùng với hiểu biết về chênh lệch giá, pip và đòn bẩy—sẽ trang bị cho bạn những công cụ cần thiết để quản lý giao dịch hiệu quả và có năng lực.

Phiên Giao Dịch và Giờ Thị Trường

Thị trường ngoại hối hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, khiến nó trở thành một trong những thị trường tài chính dễ tiếp cận và thanh khoản nhất trên thế giới. Tuy nhiên, mức độ giao dịch không cố định trong suốt cả ngày. Thay vào đó, hoạt động giao dịch sẽ đạt đỉnh và giảm dần tùy thuộc vào phiên giao dịch toàn cầu đang diễn ra. Việc hiểu rõ các phiên giao dịch này có thể giúp bạn chọn thời điểm giao dịch tốt nhất và phát triển một chiến lược hiệu quả.

Bốn Phiên Giao Dịch Ngoại Hối Chính

Giao dịch ngoại hối tuân theo giờ làm việc của các trung tâm tài chính lớn trên toàn cầu. Các phiên giao dịch chính là:

• Phiên Sydney: 22:00 – 07:00 GMT
• Phiên Tokyo (Châu Á): 12:00 – 09:00 GMT
• Phiên London (Châu Âu): 08:00 – 17:00 GMT
• Phiên New York (Hoa Kỳ): 13:00 – 22:00 GMT

Các phiên giao dịch này trùng nhau vào một số thời điểm nhất định, đặc biệt là giữa London và New York (13:00 – 17:00 GMT), tạo ra biến động đỉnh điểm và khối lượng giao dịch cao hơn. Những sự chồng chéo này thường mang lại những cơ hội sinh lời nhất cho các nhà giao dịch.

Tác động của các phiên giao dịch lên các cặp tiền tệ

Các cặp tiền tệ khác nhau hoạt động tích cực hơn trong các phiên giao dịch trong nước tương ứng:

• Phiên giao dịch châu Á: Tốt nhất để giao dịch các cặp JPY, AUD và NZD.
• Phiên giao dịch châu Âu: Biến động cao đối với các cặp EUR, GBP và CHF.
• Phiên giao dịch Mỹ: Giao dịch tích cực đối với USD, CAD và diễn biến liên tục đối với EUR, GBP.

Các nhà giao dịch thường điều chỉnh chiến lược của mình theo đặc điểm của phiên giao dịch. Ví dụ, một nhà đầu cơ lướt sóng có thể thích các phiên giao dịch chồng chéo để thực hiện các giao dịch nhanh, trong khi một nhà giao dịch lướt sóng có thể tận dụng các giai đoạn yên tĩnh hơn để thiết lập các vị thế dài hạn.

Biến động và Thanh khoản trong Phiên

Thanh khoản và biến động dao động đáng kể giữa các phiên giao dịch:

• Thanh khoản Cao: Xảy ra trong các phiên giao dịch chồng chéo—đặc biệt là London/New York—khi hoạt động của các tổ chức tăng cường.
• Thanh khoản Thấp: Thường thấy trong phiên giao dịch Sydney vào thứ Hai hoặc ngay trước khi phiên giao dịch đóng cửa, dẫn đến chênh lệch giá rộng hơn và biến động giá hạn chế.

Việc hiểu được thời điểm biến động có khả năng tăng giúp quản lý rủi ro và tránh những tổn thất không đáng có do biến động giá thất thường hoặc trượt giá.

Khoảng cách Cuối tuần và Mở cửa Thị trường

Mặc dù thị trường ngoại hối đóng cửa vào thứ Sáu lúc 10 giờ tối GMT và mở cửa trở lại vào Chủ nhật lúc 10 giờ tối Giờ GMT, giá có thể thay đổi vào cuối tuần do tin tức hoặc sự kiện địa chính trị, dẫn đến khoảng trống giá cuối tuần. Những khoảng trống này mang đến cả rủi ro lẫn cơ hội. Các nhà giao dịch nắm giữ vị thế qua cuối tuần nên lưu ý đến những đợt tăng giá tiềm ẩn khi thị trường mở cửa.

Thời điểm giao dịch tối ưu

Đối với người mới bắt đầu, thời điểm giao dịch ổn định và thanh khoản nhất là trong phiên London và thời điểm giao dịch trùng với phiên New York. Những giờ này mang đến cơ hội tốt nhất để phân tích hành động giá và thực hiện giao dịch hiệu quả với mức chênh lệch giá hẹp hơn.

Việc nắm bắt được nhịp điệu phiên giao dịch của thị trường ngoại hối cho phép các nhà giao dịch lập kế hoạch chiến lược hơn. Bằng cách kết hợp chiến lược phù hợp với phiên giao dịch phù hợp, bạn sẽ nâng cao khả năng tận dụng các thiết lập có xác suất cao và tránh được những sai lầm không thể tránh khỏi.